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V16 发表于: 2023-03-21 11:18
投资理财成为人们管理钱财的一种方式,然而诈骗分子怎么会放弃这个大好时机。在您投资理财的时候,骗子们的“罪恶”之手就在缓缓的伸向您的“钱袋子”
2023年3月3日中午12:40左右,李某在中信银行嘉兴某支行办理100万元大额汇款业务时,因收款账户少写一个零导致无法到账。为此,李某要求支行立即联系对方银行在13:30前退回,并声称由于该笔款项为三方理财投资款,13:30前若不到账将无法进行产品购买,造成的损失将由支行承担并投诉银保监。
为了最大程度服务维护好客户的利益,支行紧急行动,经过多方协调和不断努力,100万元汇款成功退回到了李某账户。得知到账后,李某继续提出进行二次汇款,并特别强调在当日15:00前该笔款项必须到账。
因在处理退款过程中,支行已经通企查查了解到李某所汇收款人为**国际****有限公司,该公司的私募基金管理人已注销,故当客户提出继续汇款时,支行没有冒然执行,而是安排分管行长耐心向客户说明该公司现状,询问投资款的具体投资项目。得知客户对所有内容均不知晓后,支行进一步向客户分析了该产品的诸多风险:一是投资方向不明,二是无抵押物,三是无还款来源,且明确要求客户在汇款时不要备注“某某某投资款”。建议客户慎重考虑后再进行投资汇款。最终,客户终止了该笔投资,并对支行工作人员热心温暖的服务和专业敬业的职业能力表示了感谢和肯定,临走之前还添加了微信用于日后联系、咨询。
什么是虚假投资理财诈骗?
虚假投资理财诈骗是指骗子构建虚假投资平台、渠道,告诉受害人自己有高人指点或者内幕信息,稳赚不赔,用高额回报为饵,诱使被害人投资。
虚假投资理财诈骗常见步骤:
第一步:引流,布局
  犯罪分子通过社交软件加受害人好友,或者在网络平台发帖、投广告,称有投资门路吸引受害人关注。随后拉人进群,组织“水军”在群里扮演投资者,晒出收益情况误导受害人。
第二步:洗脑,诱导
  犯罪分子在群聊中通过直播教程、导师指导等方法对受害人进行洗脑,通过高收益投资项目、稳赚不赔等幌子让受害人产生兴趣,向受害人发送链接或二维码下载虚假投资平台APP,等受害人成功上钩下载APP后,再通过“导师诱导”进行投资。
第三步:甜头,收割
  犯罪分子通常会以小额返利让受害人初尝甜头,以为投资真能获利,然后骗子再不断诱导受害人加大投资额度,看着投资账户上有不少钱却无法提现,骗子就以“登录异常”、“服务器维护”、“银行账户冻结”等各种理由解释为何提现失败,紧接着会利用受害人急切提现、盲从的心理,再收取所谓的“保证金”、“解冻金”、“刷银行流水”等再次诱导受害人转钱,直至将受害人榨干。
中信银行嘉兴分行提醒
  目前,年收益6%以上的意味着极高风险;如遇 10%以上年收益的,请清醒头脑,极有可能就是骗局。投资理财一定要找正规渠道,千万不要盲目迷信那些所谓的“稳赚不赔”、“内幕消息”、“大师指点”等等。
 一定要通过正规渠道投资。不轻易点击安装他人推荐的来历不明的APP。如需使用APP进行投资理财请先核实是否合法可靠。
1、凡是涉及高收益的网络理财,一定要提高警惕。
2、面对标榜“专业指导”“高额回报”“稳赚不赔”等网络投资理财推销,要保持清醒头脑,千万不要冲动跟随。
3、不要轻信没有资质的所谓专家、大师,不要盲目加入投资理财群。
  4、老年朋友们尤其要小心,遇到主动上门的投资理财营销,一定要先和子女商量,或者到银行等正规金融机构咨询。
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