“三合规四不让”匠心标准成就合规标杆
记合规标杆网点--建行浙江海盐枣园路支行
每月的第一天，“作为中国建设银行浙江省分行的一员，我在此庄重宣誓......”总会在建行浙江海盐枣园路支行的大堂上响起，“不让制度在我手中变样，不让纪律在我手中松弛，不让差错在我手中发生，不让工作在我手中延误…”合规宣誓已经深入每个枣园路支行员工的心里。合规工作、合规管理、合规经营已成为枣园路支行发展的一大亮点。
守规矩 创价值
“守规矩、创价值”是枣园路支行开展各项业务的理念，在这一理念的指导下，枣园路支行的业务得以全面发展。开门红良好的业绩源于网点合规操作，有效防范风险。开门红期间，个人存款人行口径日均存款新增3945.34万元，，年时点新增5723万元。个人中间业务收入36.48万元，销售保险690.43万元，基金101.16万元，实物黄金67.85万元，客户拓展573户，龙支付个人客户新增499户， CTS新增148户，金管家交易额9335.62万元，手机银行活跃用户950户，微信银行客户新增221户，信用卡新增客户337户，信用卡量客户新增741户。其中金管家交易额、信用卡新增客户、信用卡卡量新增、手机银行、微信银行五项指标排名支行第一。
防风险 堵集资
枣园路支行在取得良好经营业绩，防范风险的同时也关注反洗钱各类的信息。加强柜员对可疑交易的业务处理能力，积极组织柜员认真学习内控合规部〔2016〕318 号《关于发送《反洗钱监测分析系统可疑交易业务处理工作指南（征求意见稿）》的通知》文件，在今年3月初，枣园路支行成功堵截了一起疑似非法集资的业务，并通过上级行及时此情况反映至开户行。
重规范 防差错
在日常的工作中注重柜面的服务和营销的同时，重视对柜员的业务培训，对会计的规范操作。为了能让大家认识到降低OCR差错率的重要性，对上级行下发的一些风险提示、差错分析等进行认真归纳和总结，从一些案例中进行举一反三的学习，提醒柜员注意操作的规范性和防范风险，大家互相提出意见、建议，并交流各自的经验。让柜员从思想上真正认识只有采取正确的操作行为和防控措施，才能保证及时识别操作风险和违规行为。为了能达到更标准的操作规程，营运主管还对一些内部操作流程进行了梳理，确保OCR差错率一直保持在较低的水平，枣园路支行2016年OCR稽核差错率仅为万分之0.37， COS-T系统仅发生3笔差错，远低于全市平均水平。
守制度 抓教育
随着网点转型的进一步推进，柜面的工作重心从单一的交易核算向主动营销转移，如何做好合规经营成为枣园路支行发展的重点。为此网点负责人和营运主管利用晨会、例会、周一学习日，开展合规理念、《中国建设银行员工违规处理办法》、红线问责及解读，促使员工自觉遵守规章制度。严格按照上级行的合规工作要求，加强合规文化理念扎根，加强业务运行管控，深入推进问题整改，积极配合上级行开展的“风险警示教育”、“纪委书记上讲堂” “道德讲堂”“重合规、控风险、促转型”三教育等活动，组织员工交流合规感悟、心得和案例，正确树立员工合规工作理念。柜员都认真听讲，用心记录，对照自己取长补短；柜面工作面对的人员也是形形色色，纷繁复杂，工作难免碰到纠缠难弄的客户，吃透操作规程文件精神，对于把控柜面风险显得尤为重要。尤其新员工每每学习完了之后总说有醍醐灌顶的功效。对营业场所不定期开展代客保管专项清查。高柜、低柜、大堂经理、客户经理，每一位员工，绝不留一处死角。检查是为了更好的工作，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽。
举措施 望长远
枣园路支行虽然在合规经营和营销业绩上取得了一定的成绩，但合规经营，防范风险是一个长久的过程，任重而道远，需要我们全体员工的共同努力，枣园路支行将在上级行的领导下持续开展合规文化建设。
（一）帮助员工树立“远离风险、合规操作”的工作行为和习惯自觉。做好内控合规文化传导，自觉参与“合规践行”文化活动，着重做好结合身边人、身边事，提炼出益于员工铭记，促其自身成长的合规文化理念。
(二) 重点针对员工参与民间高息借贷、非法集资、以客户名义套取信贷资金、私售产品、违规代客、受贿或谋取不正当利益、与关系人进行利益输送、与贷款客户等发生经济往来等违规违纪现象，深入开展排查。
（三）发动全员投入查找身边风险点的监控员制度建设，提高操作风险检查效率，做好不相容岗位重检和基层机构关键环节操作风险管理工作，在加强合规队伍建设的基础上，支行将强化流程管理，确定关键风险点，通过多种方式发现违规违章问题和内控缺陷，保障内部控制的持续改进和完善，着力提升支行合规管理水平。
正所谓“没有规矩不成方圆”，只有我们每一个人从思想上树立“合规为荣、违规为耻”的观念，在日常的工作中才能严格按照各项制度执行，守住“底线”不越“红线”。
海盐枣园路支行
二0一七年五月三十一日
