7月起银行摸排非居民金融账户
高净值客户年底前将被尽职调查
昨天，走进中信银行嘉兴分行营业部大厅，可以赫然醒目地看到一份公告：关于实施《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》。这意味着，7月起银行将摸排非居民金融账户， 高净值客户年底前将被尽职调查。
中信银行嘉兴分行的相关工作人员表示，这也是为了履行金融账户涉税信息自动交换国际义务，规范金融机构对非居民金融账户涉税信息的尽职调查行为。
据了解，国家税务总局、财政部和“一行三会”联合发布《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》，这标志着全球范围内金融账户信息自动交换的CRS在中国正式落地。它要求签署国间相互披露对方国家公民在本国的经济财产情况，通过加强全球税收合作，提高税收透明度，打击利用跨境金融账户逃税行为。
根据管理办法，自2017年7月1日起，国内金融机构需对符合条件的新开及存量金融账户开展尽职调查，识别非居民客户并报送相关信息。客户应当配合金融机构的尽职调查工作，及时、准确、完整地向金融机构提供规定信息，并在上述信息变化之日起30日内告知金融机构。
中信银行嘉兴分行的相关负责人表示，为更好的协助客户履行相关义务，自7月1日起，银行将对存款账户、理财账户、信用卡账户等金融账户开展尽职调查，请客户配合填写并签署相应的税收居民身份声明文件。
“如果客户不配合，银行也将会将客户的账户视为非居民账户进行管理，或无法为其开立账户。”中信银行嘉兴分行的工作人员解释说。
为确保客户账户安全，中信银行的工作人员同时提示，“在进行上述涉税信息尽职调查工作过程中，银行不会以任何理由要求您提供账户密码、支付密码、网上银行登录密码、手机银行登录密码、短信验证码等信息，客户要注意保护相关信息，防止信息泄漏给自己造成资金损失。”
