近期，从监管部门传来令人振奋的消息：2019年，建行嘉兴分行监管评级双提升，创下近几年最好成绩，其中，银保监综合评级2A ；人行综合评级。这个成绩的取得，主要源于全行上下积极提升政治站位、主动拥抱对接监管、全力推进监管政策落地，塑造了自身在当地银行业中良好的品牌形象。
一、聚焦主体责任 提高政治站位
监管评级的提升，离不开分行党委的高度重视。一是分行党委要求将合规工作融入日常业务管理流程中，在各类会议、各个场合均对合规工作提出要求，分行领导按季走访人行、银保监分局进行高层汇报工作，取得监管部门的充分认可。二是分行党委在防控禾商所的洗钱风险时面对12亿的存款不动摇，果断作出退出决策，坚持“不合规的存款不要”，受到了监管部门的高度肯定，充分体现了嘉兴分行党委对合规的深刻认知和对制度的严格执行。
二、聚焦机制建设 推进同级管理
监管评级的提升，离不开分行机制建设的不断完善。一是年初即把“监管满意”纳入全年重点工作，明确各业务条线监管对接职责。二是将各条线加强与监管的沟通情况纳入年度经营部门内控合规KPI考核和非经营部门合规管理主体责任考评中，强化合规同级督导与对下的双线管理，各条线机构共同参与到合规对下管理与外部沟通中，充分激发各部门主动研究各类监管评价和意见的积极性，把监管要求放在条线经营行为的前端去考虑，练好内功，增强主动接受检查的能力和本事，以有效行动赢得了监管的信任。
三、聚焦沟通对接 主动拥抱监管
监管评级的提升，离不开全行上下主动拥抱监管。一是2019年全分行“主动拥抱监管”的意识大大增强，全年全辖各级机构与监管部门现场沟通共86次。省分行内控合规部的主要负责人到嘉兴分行调研，亲自到人行、监管部门走访。分行各条线在日常的业务管理中各司其职、共同听取监管部门的意见和建议，及时落实和反馈，在银保监通报2019年监管工作配合度模块建行列六大行第一位。二是全年编发19期建行《要情速递》，及时向监管部门汇报分行在重大改革创新、服务实体经济、普惠金融、落实监管要求等方面的新举措，展示良好形象，努力提升监管评价。
四、聚焦监管重点 确保政策落地
监管评级的提升，离不开全行上下强化监管政策的落地。一是通过召开合规工作例会的方式推进监管重点工作开展。全年共对深化市场乱象巩固合规成果活动、案件警示教育活动、监管政策落地检查自查、客户身份整治工作等共召开20多次推进会，及时、有效地跟进监管的要求。二是有序推进监管要求相关重点工作。在监管政策落地自查和“巩固治乱象成果促进合规建设”工作中，着力将监管部门的各项政策要求积极地融入日常，自查工作做到三个到位，即揭示问题到位、整改到位、问责到位。各条线、各机构均将减少违规违纪事件、减少信访投诉、减少监管反馈的意见问题等作为最终检验工作成效的标准，自查涉及的问题均已完成整改，相关工作得到嘉兴监管部门的充分认可。第三推动客户身份识别从量到质的转变，年底全行客户身份识别综合合格率为96.99%，全年上报当地人行重点可疑交易5份，其中1份涉及疑似金融诈骗罪已由公安机关立案侦察，同时加强重点风险客户的管理，有序开展各类排查19次，防止以案倒查，落实“双闭环”管控措施，有效防范洗钱风险。（黄骁强）
