天降大额订单 大伯心急汇款
工行海宁梅园支行成功堵截一起“伪装订货”电信诈骗保住客户12万元货款
“谢谢你们！真的太谢谢了！要不是你们一定拦住我，我这12万汇出去就真的追不回来了！”2024年6月4日，工行海宁支行梅园支行，一位5、60岁的大伯对着工行工作人员和反诈民警连连道谢。
就在一小时前，王大伯急匆匆走进梅园支行，说要汇款。客服经理小戚接待了他，在询问汇款用途时，王大伯说是货款，询问是否认识对方时，王大伯并不正面回应，只说是做生意的，期间王大伯不断接到电话，对方非常着急地催促王大伯赶紧汇款。
小戚由此提高了警惕，怀疑此次汇款并不简单，当即请现场经理小董一起来与王大伯沟通了解情况。
原来，王大伯是做水泵生意的，前几天接到一个自称是“中铁集团工作人员”的电话，称要向王大伯购买价值数十万元的水泵，两人添加了微信。与此同时，对方还在微信里向王大伯推荐了一个供货商，告诉王大伯可以从这个供货商处进货，轻松赚取差价。王大伯眼看大单到手，非常高兴的答应了。
4日上午，这名“中铁集团工作人员”发来一张汇款截图，说给王大伯的20万元货款已汇出，但钱因为跨行要下午到账，要求王大伯赶紧发货。而此时，“供货商”也不断打电话来催促王大伯先付12万的货款，不然错过发货时间。
王大伯被两头催得火急火燎，不假思索赶紧跑来银行汇款。此时也一边向工作人员介绍情况，一边忍不住催小戚赶紧帮他办理。
小戚和小董听完王大伯描述的事情经过，又看了他手机上与对方的聊天记录，断定王大伯是被诈骗了。提醒王大伯：如果对方已经找到了供应商，为什么还要通过王大伯去买呢？再增加一重差价？
王大伯却说因为供应商是个人，所以不能直接买，要通过他。
工作人员又提醒王大伯：对方这么大公司难道没有自己供货渠道吗？要找到完全陌生的他来供货。
王大伯却觉得做生意很正常，自己干得好，确实可能被人找上门来。
尽管工作人员百般劝说“天上不会掉馅饼”，但王大伯对20万的水泵订单深怀希望，虽然觉得工作人员说得不无道理，但也不愿放弃汇款。又向工作人员提出：要么少汇几万过去，让供应商先发个货。
为了打消王大伯的汇款念头，现场经理小董当即拨打了派出所反诈联络员，请来了警察协助处理。民警也向王大伯揭示了一些工作中遇到的以“购货订货”为名的诈骗案例，除了“货物”不一样，其他手法几乎一样。
经过民警和银行工作人员以真实案例为背景的多番劝说，王大伯终于意识到自己确实是遇到了电信诈骗，对订单死了心，并听劝导删除了对方微信，保证不再汇款，也对警察和网点工作人员表示了真诚感谢。
当前，各类电信诈骗不断升级，犯罪分子诈骗手段层次不穷，有的会利用得到的信息进行针对式诈骗，在此案例中王大伯缺乏网络电信诈骗防范意识，在没有认真核查对方身份信息时，轻易相信对方所谓的“中铁集团工作人员”身份，更被之后的“大额订单”所蒙蔽。所幸网点工作人员工作负责及时制止，成功避免了王大伯的大额资金损失，体现了工商银行为人民负责的大行形象。 （戚陈陈）
工行海宁支行积极打造“工行驿站+反诈”网点场景建设
电信网络诈骗已经成为近年来发案最高、损失最大、群众反映最为强烈的犯罪行为，严重影响了人民群众的幸福感、安全感。工行海宁支行将反诈作为日常重要工作，并纳入工行驿站+服务，6月7日，海宁洛隆路支行“工行驿站+反诈”网点正式揭牌，标志着该行与海昌派出所警银合作将更加深入，双方将进一步实现优势互补，为全面扩大反诈宣传覆盖率、提高一线电诈防堵成功率增添了助力。
工行海宁洛隆路支行地处海宁经济开发区，服务对象以周边开发区企业外来务工人员、城郊结合部居民为主，正是金融知识获取的弱势群体，反诈意识薄弱，防范电诈的能力欠缺。洛隆路支行将以驿站为依托，进一步提升反诈宣传强度与广度，通过厅堂微沙龙现场讲课、走村进企上门宣传等方式，培育周边群众反诈意识，普及金融安全知识。
同时，网点将定期与辖区派出所开展反诈宣传，邀请反诈民警“坐堂”，在网点对到店客户宣讲电信网络犯罪的危害性，如何识别诈骗行为等，营造反诈氛围。反诈民警还将对网点员工开展培训，分享最新的诈骗手段、发案形式、同业治理措施等，与时俱进，提升全员电信诈骗识别能力，筑牢电诈防堵最后一道关口。
做好打击治理电信网络新型违法犯罪工作，既是贯彻以客为尊、对客户的利益负责，更是践行金融为民、对人民的利益负责，守护好人民的钱袋子。接下来，工行海宁支行将进一步做好人民群众电信网络诈骗的知识普及，守好一方阵地，严防涉诈汇款，今年该行已累计堵截5起到电信诈骗案件，防止资金损失数十万元。（张李萍）
